相続が発生すると、なにから始めれば良いか分からず戸惑う方も多いでしょう。
調査には順序があり、段階的に進めることで漏れなく把握できます。
この記事では、相続財産調査の流れについて解説します。
▼相続財産調査の流れ
①預貯金額の把握
まずは、通帳やキャッシュカード・インターネットバンキングの記録をもとに口座を特定します。
相続発生後は、金融機関によって口座が凍結されるため、手続きには戸籍謄本などの提出が必要です。
複数の銀行を利用している場合もあるため、名義の記録を丁寧に洗い出していきます。
②不動産や有価証券などの調査
預貯金以外の、不動産や株式といった資産の調査も重要です。
不動産は固定資産税の納税通知書や登記簿謄本などから、有価証券は証券会社の取引報告書や郵送物などから情報を得ます。
名義変更や相続税評価のためにも、資産の種類や所在を明らかにしておくことが大切です。
③借金や債務の調査
クレジットカード明細やローン契約書・金融機関からの通知などを手がかりに、借金や債務の調査を行います。
放棄や限定承認といった判断をするためにも、これらの把握は欠かせない工程です。
④財産目録の作成
預貯金や不動産・株式・債務まで、財産の全体像を一覧にまとめ、金額や所在地を明記します。
財産目録があれば、相続人同士の話し合いを円滑に進める手助けとなるでしょう。
▼まとめ
預金や不動産・債務まで、相続財産を一つずつ確認することで、全体像が浮かび上がります。
その後の手続きや分割協議をスムーズに行うには、丁寧な調査と目録の作成を確実に進めることが重要です。
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